생명보험 테마 관련 수혜주 대장주 주식 종목 총정리

생명보험 테마 개요

생명보험사업 영위 기업군. 국내 보험시장의 60~70%를 차지하고 있는 생명보험은 사람의 생사(生死)를 보험사고로 하고, 보험사고 발생시 손해의 유무나 다소를 불문하고 일정 금액을 지급하는 정액보험이란 점에서 보험사고 발생 시 그 손해를 실손보상하는 손해보험과는 차이가 있음.

 

생명보험

생명보험 관련 종목

에이플러스에셋 244920

에이플러스에셋-일봉차트

 

에이플러스에셋 네이버 증권보기

에이플러스에셋 FN GUIDE 종목분석 보기

독립법인보험대리점(GA) 업체. 국내 모든 생명보험/손해보험사와 제휴하여 보험 상품의 보장내용, 사업비, 투자수익률, 상품가격 등을 고객 관점에서 철저하게 비교분석하여 모든 고객 분들에게 합리적인 최적의 보험금융 서비스를 제공.

 

동사는 국내 모든 생명보험 손해보험사와 제휴하여 보험 상품의 보장내용, 사업비, 투자수익률, 상품가격 등을 고객 관점에서 철저하게 비교분석하여 서비스를 제공하는 독립법인보험대리점임. 동사가 속한 독립법인보험대리점은 보험회사를 위해 보험계약 체결을 대리하는 자로, 개인보험대리점과 법인보험대리점으로 구분됨. 동사는 국내 모든 보험사들(생명보험, 손해보험)과 전략적 제휴를 통해 시장 경쟁력과 점유율을 확대하고 있음.

 

2021년 6월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 6.6% 감소, 영업이익은 65.9% 감소, 당기순이익은 58.9% 감소. 판관비를 전년 동기 대비 52%나 줄였음에도 불구하고 매출원가와 인건비 상승에 따라 영업이익이 대폭 줄어듬. 동종업계 중 유일하게 체계적인 보험영업 입문교육을 운영 중. 동사가 계획하고 있는 헬스케어 관련 플랫폼 개발이 완료될 경우, 고객 POOL을 확장시켜당사의 영업확장에 기여할 것으로 예상됨.

 

---

삼성생명 032830

삼성생명-일봉차트

 

삼성생명 네이버 증권보기

삼성생명 FN GUIDE 종목분석 보기

삼성그룹 계열의 생명보험사로 국내 생명보험 시장점유율 상위권 업체.

 

1957년에 설립되어 업계 최대의 전속 설계사 조직과 계리전문인력을 보유하고 있는 삼성그룹 계열의 생명보험사. 사업 영역은 보험, 대출, 퇴직연금, 펀드, 신탁 부문이며, 압도적인 브랜드 파워와 안정적인 영업기반을 바탕으로 업계 최상위 시장지위를 유지하고 있음. 업계 최대 규모의 고객을 보유하고, 콜상담과 창구내방을 전담하는 서비스 전문 자회사를 운영하여 NCSI 18년 연속 1위를 유지하는 등 고객서비스 경쟁력 우위 지속시킴.

 

2021년 9월 전년 대비 연결기준 누적 매출액은 5.9% 증가, 영업이익은 15.6% 증가, 당기순이익은 30% 증가. 전분기대비 보험이익 증가하고, 코로나 재확산과 영업일수 감소 효과 등에 따라 손해율 개선되었으나, 사회공헌기금 및 변액보증손실 등의 일회성 비용 발생하며 분기 순이익 감소 한국 생명보험업계에서 재무 건전성이 가장 높은 기업 중 하나로, 2021년 9월말 기준으로 지급여력비율(RBC비율)은 311.3% 수준임. 

 

---

한화생명 088350

한화생명-일봉차트

 

한화생명 네이버 증권보기

한화생명 FN GUIDE 종목분석 보기

한화그룹의 계열사로 종신보험 등 다양한 보험상품을 판매하는 국내 최초로 설립된 생명보험사.

 

1946년 국내 최초 생명보험회사로 설립되어 오랜 업력을 바탕으로 높은 브랜드 인지도를 보유하고 있으며,  2012년 대한생명보험에서 '한화생명'으로 사명을 변경함. 가치중심 영업 추진을 통해 보장성상품 판매 확대, 상품 판매 속성 개선, 상품 수익성 제고에 집중하고 있음. 국내 생명보험시장에서 높은 시장점유율을 보유하며, 설계사 조직 중심의 보험영업 구조로 인해 영업기반의 안정성이 우수함.

 

2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 5.6% 증가, 영업이익은 115.9% 증가, 당기순이익은 186.8% 증가. 보장성 신계약 판매가 부진하여 사업비와 신계약상각비가 감소하였고, 저축성보험의 판매가 크게 증가하면서 수입보험료 증가. 연결대상 수익증권의 평가이익이 증가하고, 연결대상 자회사(한화손해보험, 자산운용 등)의 실적이 개선되며 전년대비 순이익 급증.

 

---

코리안리 003690

코리안리-일봉차트

 

코리안리 네이버 증권보기

코리안리 FN GUIDE 종목분석 보기

국내 유일의 전업 재보험(보험회사가 인수한 계약의 일부를 다른 보험회사에 인수시키는 것으로 “보험을 위한 보험”임) 회사. 손해보험업과 생명보험업 영위.

 

1963년 설립되어 1969년 거래소에 상장되었으며 보험회사가 인수한 계약의 일부를 다른 보험회사에 인수시키는 국내유일의 전업 재보험회사. 주요 사업으로는 손해보험 재보험의 출수재 업무, 생명보험 재보험의 출수재 업무, 해외 보험 업무 등을 영위하고 있음. 지속적인 성장과 안정된 영업실적 시현에 따른 이익 축적 및 비상위험준비금 적립 등의 영향으로 국제신용평가기관으로부터 지속적으로 최우수 신용등급인 A를 받고 있음.

 

2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 1.6% 감소, 영업이익은 16.9% 증가, 당기순이익은 11.6% 증가. 코로나19 사망자 수 증가로 인한 적립금과 독일 대홍수 손해액 등 비경상적인 일회성 손실 확대에도 불구하고, 재보험요율 상승 효과로 실적 개선. 2022년 사고 면책 조항 효력 발생으로 코로나19적립금 감소가 예상되고, 글로벌 재보험요율의 성장세 지속으로 수익성 개선 기대.

 

---

동양생명 082640

동양생명-일봉차트

 

동양생명 네이버 증권보기

동양생명 FN GUIDE 종목분석 보기

업계 중위권 생명보험사. 2009년 10월 국내 생명보험사 중 최초로 증시에 상장. 2013년 12월 동양그룹 기업어음(CP) 사태 이후 독립경영체제를 구축하기 위해 동양그룹으로부터 계열분리.

 

1989년 ‘동양베네피트생명’으로 설립된 후, 외국인 지분 정리에 따라 상호를 동양생명보험으로 변경하였고, 현재 다자보험그룹 계열사의 생명보험회사임. 21개의 본부(사업단)와 79개의 지점조직을 운영하며 인보험 등을 주요 영업내용으로 하고 있음. 기존 방카슈랑스 영업채널을 통한 저축성 보험 위주의 영업에서 탈피하여 보장성 보험을 강화하고 있으며, 특별계정의 퇴직연금보험도 증가 추세에 있음.

 

2021년 9월 전년동기 대비 별도기준 매출액은 0.5% 증가, 영업이익은 134.5% 증가, 당기순이익은 131.5% 증가. 우리금융지주 지분 매각이익 670억원 반영과 평가손익 개선으로 전년동기대비 투자손익이 급증하면서 순이익 증가.  종신/CI보험의 판매 부진과 생명보험업계의 공통요인인 보장성 신계약 판매 부진이 계속되면서, 전년동기대비 수입보험료가 감소하는 추세를 보임.

 

---

미래에셋생명 085620

미래에셋생명-일봉차트

 

미래에셋생명 네이버 증권보기

미래에셋생명 FN GUIDE 종목분석 보기

미래에셋금융그룹 계열의 업계 상위 생명보험사. 개인보험(보장성보험, 생사혼합 보험, 생존(연금) 보험, 변액 보험 등)과 단체보험(퇴직연금/보험, 단체보장성보험/저축성보험 등) 상품을 판매. 특히, 노후준비 및 은퇴설계서비스를 제공하기 위한 역량 및 최적화된 포지셔닝을 보유. 18년3월 PCA생명 흡수합병.

 

2005년 미래에셋그룹에서 인수한 생명보험사로, 보험상품을 통한 노후준비 및 은퇴설계 서비스를 제공함. 그룹의 뛰어난 자산운용 능력과 전세계 네트워크를 보유하고 있어, 글로벌 자산배분을 통한 다양한 해외투자의 기회를 활용하여 고객의 노후를 위한 자산관리를 제공하고 있음. 고수익 보장성 판매 증대와 변액 및 퇴직연금의 Fee-Biz를 통한 장기 안정적 수익구조를 확보하는 2-Track 전략을 지속적으로 추진하고 있음.

 

2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 4% 증가, 영업이익은 45.8% 감소, 당기순이익은 48.6% 감소. 주요 경쟁력인 변액보험 판매가 공고한 상태를 유지하고 있으나, 변액보험관련 일시납 상품에 대한 사업비 부가 제도 변경으로 순이익 감소함.  사업비 부가 제도 변경에 따라 단기적으로 이익이 감소하였으나, 장기적 관점에서의 손익 효과는 동일하고 변액보험의 성장세가 지속되고 있어 수익성 개선 기대.